Банк России планирует получать от банков более детализированные сведения о зарубежных переводах частных клиентов — от оплат онлайн-сервисов до операций с цифровыми активами.
Банк России намерен усилить контроль за трансграничными переводами физических лиц, расширив объем данных, которые банки передают регулятору. Для этого ЦБ предлагает изменить действующую форму отчетности, сообщает «Интерфакс».
В случае принятия изменений банки будут указывать больше видов операций. В отчетность войдут данные об оплате компьютерных игр, онлайн-услуг и услуг связи, а также о штрафах, компенсациях ущерба, материальной помощи, страховых взносах и выплатах. Регулятор также предлагает отдельно детализировать платежи на маркетплейсах и сделки по покупке автомобилей.
Особое внимание Центробанк уделяет операциям с цифровыми активами. Планируется запрашивать более подробную информацию о покупке и продаже цифровой валюты, а также о сделках с утилитарными цифровыми правами.
Эксперты связывают инициативу ЦБ с подготовкой к будущему регулированию цифровых валют и стремлением повысить прозрачность операций, включая сделки с криптоактивами.
Кроме того, ЦБ предлагает обязать банки передавать сведения о резидентстве отправителя и получателя перевода, размере комиссии, способе, виде и источнике трансакции.
Ранее мы рассказывали, что ЦБ расширил перечень признаков мошеннических переводов.
Комментарии (0)